بعد تجميد البطاقة المصرفية، يجب عليك التوجه فورًا إلى البنك للاستفسار عن نوع التجميد، والذي ينقسم عادةً إلى تجميد بنكي وتجميد قضائي.
Ⅰ、أولًا: التجميد البنكي
(1) أسباب التجميد البنكي:
التحويلات المالية الكبيرة والمتكررة.
التحويلات المتكررة مع عدة أطراف مختلفة.
بقاء البطاقة بدون رصيد أو سجلات معاملات لفترة طويلة.
وجود كلمات حساسة مثل “عملة افتراضية” أو “بيتكوين” في ملاحظات التحويل.
تحدث هذه الحالات غالبًا بسبب معاملات غير عادية تُفعّل نظام المراقبة البنكية (نظام مكافحة غسل الأموال). في هذه الحالة، تظهر حالة البطاقة على أنها “توقيف المعاملات غير المنجزة في البنك” أو “استقبال فقط بدون سحب”.
(2) طريقة المعالجة:
إذا تم التجميد بسبب هذه الأسباب، ولم تكن الأموال داخل الحساب مرتبطة بأموال غير مشروعة، يمكنك التوجه إلى فرع البنك والاستفسار من الموظف المختص، ثم تقديم المستندات المطلوبة (إثبات الهوية، إثبات مصدر الأموال، إلخ). بعد أن يتحقق البنك من المعلومات، يتم عادةً رفع التجميد خلال 3 إلى 7 أيام عمل.
Ⅱ、ثانيًا: التجميد القضائي
(1)أسباب التجميد القضائي:
يحدث هذا النوع من التجميد عادةً عندما تكون الأموال مرتبطة بقضية احتيال مالي، حيث تتقدم الجهة القضائية بطلب إلى البنك لتجميد الحساب.
قد تستمر فترة التجميد من 3 أيام فقط إلى 6 أشهر أو حتى يتم تمديدها لمدة أطول.
عادةً ما تُرسل الجهة القضائية إشعار التجميد إلى البنك، ثم يقوم البنك بتجميد الحساب.
(2)طريقة المعالجة:
في حال التجميد القضائي، يجب على صاحب الحساب تحديد الجهة القضائية التي أرسلت إشعار التجميد والتواصل معها بشكل مباشر.
كما يُنصح باستشارة أشخاص لديهم خلفية قانونية أو الاطلاع على حالات مشابهة عبر الإنترنت.
من الضروري التعاون الكامل مع الجهة القضائية، والامتثال لتعليماتها وإجراءاتها القانونية لحل المشكلة.① تجميد لمدة 3 أيام
في هذه الحالة، يُعتبر التجميد مؤقتًا. طالما أنك تتعاون بنشاط مع الشرطة في التحقيق، وتثبت أنك غير متورط في القضية أو في غسل الأموال، فسيتم رفع التجميد بعد 3 أيام عمل.
تجميد لمدة ستة أشهر
في هذه الحالة، يجب عليك في أسرع وقت ممكن التواصل مع البنك للتحقق من وقت التجميد المحدد، ومدة التجميد، وموقع الجهة القضائية التي قدمت طلب التجميد، بالإضافة إلى معلومات الاتصال الخاصة بها.
بعد الحصول على هذه المعلومات، يجب عليك الاتصال هاتفيًا بجهة التحقيق للتحقق من أي معاملة مالية كانت سببًا في التجميد، وتقديم المستندات المطلوبة وفقًا لتعليماتهم.
قد يُطلب منك أيضًا الحضور شخصيًا إلى مركز الشرطة المحلي لتسجيل إفادتك. خلال هذه العملية، يجب التعاون بشكل إيجابي مع مركز الشرطة، وتقديم سجل المعاملات المالية ومعلومات هوية الطرف المقابل في المعاملات.
ملاحظة:
(1)منصة CoinW لا تملك صلاحية فك تجميد بطاقتك البنكية. بخصوص إجراءات فك التجميد، يمكنك التواصل مباشرة مع الجهة التي قامت بالتجميد. في حال حدوث تجميد، يمكنك تزويدنا بمعلومات الطلب وإثبات التجميد، وسيساعدك الفريق في تجميد الحسابات المشبوهة ذات الصلة.
(2)مستندات الإثبات: تشمل عادةً إثبات مصدر الأموال وتفاصيل المعاملات. إذا كنت بحاجة إلى تفاصيل معاملات شراء العملات على المنصة، يمكنك الدخول إلى نسخة الويب → “نظرة عامة على الأصول - مركز الفواتير - تصدير الفواتير”، مع تحديد “حساب شراء العملات” عند التحميل.
(3)إذا كنت بحاجة إلى الحصول على أدلة أو استرجاع الأموال من CoinW، يجب أن تزودنا الجهة القضائية المحلية بإثبات قضائي رسمي أو حكم محكمة، وأن تتواصل معنا مباشرة عبر البريد الإلكتروني: [email protected]
(4)قد تختلف إجراءات التحقيق من منطقة إلى أخرى. في بعض المناطق، إذا تعاونت بشكل إيجابي وقدمت المستندات المطلوبة، قد يتم فك التجميد بسرعة أو بعد ستة أشهر. أما في الحالات الكبرى، فقد يتم تمديد التجميد أو الانتظار حتى انتهاء القضية. إذا كانت الأموال المجمدة كبيرة، يمكنك التقدم بطلب إلى جهة التحقيق لتجميد المبلغ المتعلق بالقضية فقط.
بعد تجميد البطاقة المصرفية، يجب عليك التوجه فورًا إلى البنك للاستفسار عن نوع التجميد، والذي ينقسم عادةً إلى تجميد بنكي وتجميد قضائي.
Ⅰ、أولًا: التجميد البنكي
(1) أسباب التجميد البنكي:
التحويلات المالية الكبيرة والمتكررة.
التحويلات المتكررة مع عدة أطراف مختلفة.
بقاء البطاقة بدون رصيد أو سجلات معاملات لفترة طويلة.
وجود كلمات حساسة مثل “عملة افتراضية” أو “بيتكوين” في ملاحظات التحويل.
تحدث هذه الحالات غالبًا بسبب معاملات غير عادية تُفعّل نظام المراقبة البنكية (نظام مكافحة غسل الأموال). في هذه الحالة، تظهر حالة البطاقة على أنها “توقيف المعاملات غير المنجزة في البنك” أو “استقبال فقط بدون سحب”.
(2) طريقة المعالجة:
إذا تم التجميد بسبب هذه الأسباب، ولم تكن الأموال داخل الحساب مرتبطة بأموال غير مشروعة، يمكنك التوجه إلى فرع البنك والاستفسار من الموظف المختص، ثم تقديم المستندات المطلوبة (إثبات الهوية، إثبات مصدر الأموال، إلخ). بعد أن يتحقق البنك من المعلومات، يتم عادةً رفع التجميد خلال 3 إلى 7 أيام عمل.
Ⅱ、ثانيًا: التجميد القضائي
(1)أسباب التجميد القضائي:
يحدث هذا النوع من التجميد عادةً عندما تكون الأموال مرتبطة بقضية احتيال مالي، حيث تتقدم الجهة القضائية بطلب إلى البنك لتجميد الحساب.
قد تستمر فترة التجميد من 3 أيام فقط إلى 6 أشهر أو حتى يتم تمديدها لمدة أطول.
عادةً ما تُرسل الجهة القضائية إشعار التجميد إلى البنك، ثم يقوم البنك بتجميد الحساب.
(2)طريقة المعالجة:
في حال التجميد القضائي، يجب على صاحب الحساب تحديد الجهة القضائية التي أرسلت إشعار التجميد والتواصل معها بشكل مباشر.
كما يُنصح باستشارة أشخاص لديهم خلفية قانونية أو الاطلاع على حالات مشابهة عبر الإنترنت.
من الضروري التعاون الكامل مع الجهة القضائية، والامتثال لتعليماتها وإجراءاتها القانونية لحل المشكلة.① تجميد لمدة 3 أيام
في هذه الحالة، يُعتبر التجميد مؤقتًا. طالما أنك تتعاون بنشاط مع الشرطة في التحقيق، وتثبت أنك غير متورط في القضية أو في غسل الأموال، فسيتم رفع التجميد بعد 3 أيام عمل.
تجميد لمدة ستة أشهر
في هذه الحالة، يجب عليك في أسرع وقت ممكن التواصل مع البنك للتحقق من وقت التجميد المحدد، ومدة التجميد، وموقع الجهة القضائية التي قدمت طلب التجميد، بالإضافة إلى معلومات الاتصال الخاصة بها.
بعد الحصول على هذه المعلومات، يجب عليك الاتصال هاتفيًا بجهة التحقيق للتحقق من أي معاملة مالية كانت سببًا في التجميد، وتقديم المستندات المطلوبة وفقًا لتعليماتهم.
قد يُطلب منك أيضًا الحضور شخصيًا إلى مركز الشرطة المحلي لتسجيل إفادتك. خلال هذه العملية، يجب التعاون بشكل إيجابي مع مركز الشرطة، وتقديم سجل المعاملات المالية ومعلومات هوية الطرف المقابل في المعاملات.
ملاحظة:
(1)منصة CoinW لا تملك صلاحية فك تجميد بطاقتك البنكية. بخصوص إجراءات فك التجميد، يمكنك التواصل مباشرة مع الجهة التي قامت بالتجميد. في حال حدوث تجميد، يمكنك تزويدنا بمعلومات الطلب وإثبات التجميد، وسيساعدك الفريق في تجميد الحسابات المشبوهة ذات الصلة.
(2)مستندات الإثبات: تشمل عادةً إثبات مصدر الأموال وتفاصيل المعاملات. إذا كنت بحاجة إلى تفاصيل معاملات شراء العملات على المنصة، يمكنك الدخول إلى نسخة الويب → “نظرة عامة على الأصول - مركز الفواتير - تصدير الفواتير”، مع تحديد “حساب شراء العملات” عند التحميل.
(3)إذا كنت بحاجة إلى الحصول على أدلة أو استرجاع الأموال من CoinW، يجب أن تزودنا الجهة القضائية المحلية بإثبات قضائي رسمي أو حكم محكمة، وأن تتواصل معنا مباشرة عبر البريد الإلكتروني: [email protected]
(4)قد تختلف إجراءات التحقيق من منطقة إلى أخرى. في بعض المناطق، إذا تعاونت بشكل إيجابي وقدمت المستندات المطلوبة، قد يتم فك التجميد بسرعة أو بعد ستة أشهر. أما في الحالات الكبرى، فقد يتم تمديد التجميد أو الانتظار حتى انتهاء القضية. إذا كانت الأموال المجمدة كبيرة، يمكنك التقدم بطلب إلى جهة التحقيق لتجميد المبلغ المتعلق بالقضية فقط.