Cuando una tarjeta bancaria es congelada, se debe acudir inmediatamente al banco para consultar el tipo de congelación, que generalmente se divide en congelación bancaria y congelación judicial.
Ⅰ、Congelación bancaria
(1) Motivos de congelación bancaria:
Transferencias frecuentes de grandes cantidades, múltiples transferencias con distintas personas, saldo cero o inactividad prolongada en la tarjeta, uso de palabras sensibles como “criptomoneda”, “Bitcoin”, etc., en el concepto de la transferencia.
Estas situaciones suelen activar el sistema de control de riesgos del banco (sistema contra el lavado de dinero), lo que lleva a que la tarjeta aparezca como “Cuenta suspendida para operaciones no presenciales” o “Solo recibe, no permite pagos”.
(2) Cómo actuar:
Si la congelación se debe a los motivos anteriores y los fondos no están relacionados con actividades ilegales, puedes acudir a la ventanilla del banco con los documentos requeridos (prueba de identidad, justificación del origen de los fondos, etc.).
Tras la verificación del banco, usualmente se desbloquea la cuenta en un plazo de 3 a 7 días hábiles.
Ⅱ、Congelación judicial
(1) Motivos de congelación judicial:
Generalmente ocurre cuando la cuenta está implicada en un caso de fraude y la institución judicial solicita al banco que congele los fondos.
Este tipo de congelación puede durar desde 3 días hasta 6 meses o más, dependiendo del caso.
La congelación se realiza una vez que el banco recibe una orden de una institución judicial.
(2) Cómo actuar:
Debes localizar y contactar activamente a la autoridad judicial que emitió la orden de congelación. También se recomienda consultar con amigos o asesores con formación legal o en cumplimiento normativo, y revisar casos similares en línea.
Coopera plenamente y sigue las instrucciones de la autoridad judicial.
(3) Congelación de 3 días:
Este tipo es temporal. Si cooperas con la investigación policial y se verifica que no estás involucrado en el caso o en lavado de dinero, la cuenta se desbloqueará después de 3 días hábiles.
(4) Congelación de 6 meses:
Contacta al banco inmediatamente para conocer el motivo, la duración y la institución que solicitó la congelación.
Luego comunícate con el investigador correspondiente para identificar la transacción que causó la congelación y proporciona los documentos requeridos.
Puede que también debas presentarte en la comisaría local para declarar, mostrando tus movimientos bancarios y los datos de las contrapartes.
Avisos importantes
(1) La plataforma CoinW no puede desbloquear tu tarjeta bancaria.
Para estos asuntos, consulta con la institución que realizó la congelación.
Si ocurre este problema, puedes proporcionar la información de la orden y el certificado de congelación. CoinW puede ayudarte a congelar cuentas sospechosas relacionadas.
(2) Documentación de prueba:
Suelen incluir el origen de los fondos y el detalle de transacciones. Si necesitas el historial de operaciones de compra de criptomonedas en CoinW, accede desde la versión web a:
“Resumen de activos → Centro de facturación → Exportar facturas”, seleccionando la cuenta de compra correspondiente.
(3) Si necesitas pruebas o información sobre los fondos a través de CoinW, se requiere una orden judicial o sentencia.
En ese caso, la autoridad judicial debe contactarnos directamente al correo: [email protected]
(4) Los procedimientos judiciales pueden variar por región.
En algunos lugares, la cooperación activa puede resultar en una pronta liberación de fondos, o el desbloqueo tras 6 meses.
Sin embargo, si el caso es complejo, la congelación puede extenderse hasta la resolución del mismo.
Si el monto congelado es alto, puedes solicitar que solo se congelen los fondos directamente relacionados con el caso.
Cuando una tarjeta bancaria es congelada, se debe acudir inmediatamente al banco para consultar el tipo de congelación, que generalmente se divide en congelación bancaria y congelación judicial.
Ⅰ、Congelación bancaria
(1) Motivos de congelación bancaria:
Transferencias frecuentes de grandes cantidades, múltiples transferencias con distintas personas, saldo cero o inactividad prolongada en la tarjeta, uso de palabras sensibles como “criptomoneda”, “Bitcoin”, etc., en el concepto de la transferencia.
Estas situaciones suelen activar el sistema de control de riesgos del banco (sistema contra el lavado de dinero), lo que lleva a que la tarjeta aparezca como “Cuenta suspendida para operaciones no presenciales” o “Solo recibe, no permite pagos”.
(2) Cómo actuar:
Si la congelación se debe a los motivos anteriores y los fondos no están relacionados con actividades ilegales, puedes acudir a la ventanilla del banco con los documentos requeridos (prueba de identidad, justificación del origen de los fondos, etc.).
Tras la verificación del banco, usualmente se desbloquea la cuenta en un plazo de 3 a 7 días hábiles.
Ⅱ、Congelación judicial
(1) Motivos de congelación judicial:
Generalmente ocurre cuando la cuenta está implicada en un caso de fraude y la institución judicial solicita al banco que congele los fondos.
Este tipo de congelación puede durar desde 3 días hasta 6 meses o más, dependiendo del caso.
La congelación se realiza una vez que el banco recibe una orden de una institución judicial.
(2) Cómo actuar:
Debes localizar y contactar activamente a la autoridad judicial que emitió la orden de congelación. También se recomienda consultar con amigos o asesores con formación legal o en cumplimiento normativo, y revisar casos similares en línea.
Coopera plenamente y sigue las instrucciones de la autoridad judicial.
(3) Congelación de 3 días:
Este tipo es temporal. Si cooperas con la investigación policial y se verifica que no estás involucrado en el caso o en lavado de dinero, la cuenta se desbloqueará después de 3 días hábiles.
(4) Congelación de 6 meses:
Contacta al banco inmediatamente para conocer el motivo, la duración y la institución que solicitó la congelación.
Luego comunícate con el investigador correspondiente para identificar la transacción que causó la congelación y proporciona los documentos requeridos.
Puede que también debas presentarte en la comisaría local para declarar, mostrando tus movimientos bancarios y los datos de las contrapartes.
Avisos importantes
(1) La plataforma CoinW no puede desbloquear tu tarjeta bancaria.
Para estos asuntos, consulta con la institución que realizó la congelación.
Si ocurre este problema, puedes proporcionar la información de la orden y el certificado de congelación. CoinW puede ayudarte a congelar cuentas sospechosas relacionadas.
(2) Documentación de prueba:
Suelen incluir el origen de los fondos y el detalle de transacciones. Si necesitas el historial de operaciones de compra de criptomonedas en CoinW, accede desde la versión web a:
“Resumen de activos → Centro de facturación → Exportar facturas”, seleccionando la cuenta de compra correspondiente.
(3) Si necesitas pruebas o información sobre los fondos a través de CoinW, se requiere una orden judicial o sentencia.
En ese caso, la autoridad judicial debe contactarnos directamente al correo: [email protected]
(4) Los procedimientos judiciales pueden variar por región.
En algunos lugares, la cooperación activa puede resultar en una pronta liberación de fondos, o el desbloqueo tras 6 meses.
Sin embargo, si el caso es complejo, la congelación puede extenderse hasta la resolución del mismo.
Si el monto congelado es alto, puedes solicitar que solo se congelen los fondos directamente relacionados con el caso.