Après le gel de votre carte bancaire, vous devez vous rendre immédiatement à la banque pour vérifier le type de gel, qui se divise généralement en deux catégories : gel bancaire et gel judiciaire.
(1) Les raisons courantes de gel de carte sont : transferts fréquents de gros montants, transferts fréquents avec plusieurs personnes, carte bancaire inactive pendant longtemps ou sans historique de transactions, et présence de mots sensibles comme « cryptomonnaie » ou « Bitcoin » dans les libellés.
Ces gels sont généralement déclenchés par des transactions anormales détectées par le système de contrôle bancaire(système de lutte contre le blanchiment d’argent).
La carte bancaire est souvent affichée comme « Compte suspendu, opérations hors guichet » ou « Réception uniquement, pas de paiement ».
(2) Si la carte est gelée pour les raisons ci-dessus et que les fonds sur la carte ne proviennent pas de sources illégales, vous pouvez vous rendre au guichet de la banque pour demander des informations.
Fournissez les documents requis par la banque (preuve d’identité, preuve de l’origine des fonds, etc.).
Après vérification par la banque, le dégel est généralement effectué sous trois à sept jours ouvrables.
(1) Le gel judiciaire est généralement lié à des affaires de fraude financière, pour lesquelles les autorités compétentes demandent à la banque de geler le compte.
La durée de ce gel peut varier : de 3 jours à 6 mois, voire plus en cas de prolongation.
Le gel judiciaire est généralement effectué après notification officielle de l’autorité judiciaire à la banque, qui procède ensuite au gel du compte.
(2) Méthode de traitement :
En cas de gel judiciaire, il est nécessaire de identifier et contacter de manière proactive l’autorité judiciaire qui a émis l’avis de gel. Il est également recommandé de consulter des amis travaillant dans la conformité ou le domaine juridique, ainsi que de vérifier les cas similaires en ligne.
Veuillez coopérer activement et suivre strictement les exigences de l’autorité judiciaire.
(3) Gel de 3 jours
Dans ce cas, il s’agit d’un gel temporaire. Tant que vous coopérez activement avec l’enquête de la police et que celle-ci confirme que vous n’êtes pas impliqué dans l’affaire ou dans du blanchiment d’argent, le compte sera débloqué après trois jours ouvrables.
(4) Gel de six mois
Il est nécessaire de contacter immédiatement la banque afin de vérifier la durée exacte du gel, la période de blocage, ainsi que l’emplacement et les coordonnées de l’autorité chargée de l’enquête ayant demandé le gel de la carte bancaire.
Après avoir obtenu ces informations, vous devez contacter par téléphone l’enquêteur responsable pour vérifier quelle transaction a entraîné le gel, puis fournir les justificatifs requis conformément à ses demandes.
De plus, il se peut que vous deviez vous rendre sur place pour une déposition. Durant tout le processus, il est important de coopérer activement avec la police locale, en présentant les relevés de fonds, les informations d’identité de la contrepartie de la transaction, etc.
(1) CoinW ne peut pas procéder au déblocage de votre carte bancaire. Pour toute demande de dégel, vous devez contacter directement l’organisme qui a procédé au gel.
En cas de carte gelée, vous pouvez fournir les informations de commande concernées ainsi que l’attestation de gel. La plateforme vous aidera à geler les comptes suspects associés.；
(2) Informations justificatives : il s’agit généralement d’une explication de l’origine des fonds, des détails des transactions, etc.
Si vous avez besoin des relevés liés à vos achats de cryptomonnaies sur la plateforme, vous pouvez les consulter et les télécharger via la version web, dans “Aperçu des actifs – Centre des factures – Exporter les relevés”.
Veuillez sélectionner le compte d’achat de cryptomonnaies lors du téléchargement；
(3) Si vous devez obtenir des informations comme preuves ou demander une extraction de fonds via CoinW, une attestation judiciaire locale ou un jugement du tribunal est obligatoire. L’autorité judiciaire doit nous contacter directement à l’adresse suivante : [email protected]；
(4) Les procédures de traitement des affaires peuvent varier selon les régions.
Dans certaines zones, si vous coopérez activement et fournissez les informations requises, le dégel peut être effectué rapidement ou après six mois.
Dans d’autres cas, si l’affaire est plus importante, le gel peut être prolongé ou maintenu jusqu’à la clôture de l’enquête.
Si le montant gelé est élevé, vous pouvez demander à l’autorité en charge de ne geler que les fonds impliqués dans l’affaire.
Après le gel de votre carte bancaire, vous devez vous rendre immédiatement à la banque pour vérifier le type de gel, qui se divise généralement en deux catégories : gel bancaire et gel judiciaire.
(1) Les raisons courantes de gel de carte sont : transferts fréquents de gros montants, transferts fréquents avec plusieurs personnes, carte bancaire inactive pendant longtemps ou sans historique de transactions, et présence de mots sensibles comme « cryptomonnaie » ou « Bitcoin » dans les libellés.
Ces gels sont généralement déclenchés par des transactions anormales détectées par le système de contrôle bancaire(système de lutte contre le blanchiment d’argent).
La carte bancaire est souvent affichée comme « Compte suspendu, opérations hors guichet » ou « Réception uniquement, pas de paiement ».
(2) Si la carte est gelée pour les raisons ci-dessus et que les fonds sur la carte ne proviennent pas de sources illégales, vous pouvez vous rendre au guichet de la banque pour demander des informations.
Fournissez les documents requis par la banque (preuve d’identité, preuve de l’origine des fonds, etc.).
Après vérification par la banque, le dégel est généralement effectué sous trois à sept jours ouvrables.
(1) Le gel judiciaire est généralement lié à des affaires de fraude financière, pour lesquelles les autorités compétentes demandent à la banque de geler le compte.
La durée de ce gel peut varier : de 3 jours à 6 mois, voire plus en cas de prolongation.
Le gel judiciaire est généralement effectué après notification officielle de l’autorité judiciaire à la banque, qui procède ensuite au gel du compte.
(2) Méthode de traitement :
En cas de gel judiciaire, il est nécessaire de identifier et contacter de manière proactive l’autorité judiciaire qui a émis l’avis de gel. Il est également recommandé de consulter des amis travaillant dans la conformité ou le domaine juridique, ainsi que de vérifier les cas similaires en ligne.
Veuillez coopérer activement et suivre strictement les exigences de l’autorité judiciaire.
(3) Gel de 3 jours
Dans ce cas, il s’agit d’un gel temporaire. Tant que vous coopérez activement avec l’enquête de la police et que celle-ci confirme que vous n’êtes pas impliqué dans l’affaire ou dans du blanchiment d’argent, le compte sera débloqué après trois jours ouvrables.
(4) Gel de six mois
Il est nécessaire de contacter immédiatement la banque afin de vérifier la durée exacte du gel, la période de blocage, ainsi que l’emplacement et les coordonnées de l’autorité chargée de l’enquête ayant demandé le gel de la carte bancaire.
Après avoir obtenu ces informations, vous devez contacter par téléphone l’enquêteur responsable pour vérifier quelle transaction a entraîné le gel, puis fournir les justificatifs requis conformément à ses demandes.
De plus, il se peut que vous deviez vous rendre sur place pour une déposition. Durant tout le processus, il est important de coopérer activement avec la police locale, en présentant les relevés de fonds, les informations d’identité de la contrepartie de la transaction, etc.
(1) CoinW ne peut pas procéder au déblocage de votre carte bancaire. Pour toute demande de dégel, vous devez contacter directement l’organisme qui a procédé au gel.
En cas de carte gelée, vous pouvez fournir les informations de commande concernées ainsi que l’attestation de gel. La plateforme vous aidera à geler les comptes suspects associés.；
(2) Informations justificatives : il s’agit généralement d’une explication de l’origine des fonds, des détails des transactions, etc.
Si vous avez besoin des relevés liés à vos achats de cryptomonnaies sur la plateforme, vous pouvez les consulter et les télécharger via la version web, dans “Aperçu des actifs – Centre des factures – Exporter les relevés”.
Veuillez sélectionner le compte d’achat de cryptomonnaies lors du téléchargement；
(3) Si vous devez obtenir des informations comme preuves ou demander une extraction de fonds via CoinW, une attestation judiciaire locale ou un jugement du tribunal est obligatoire. L’autorité judiciaire doit nous contacter directement à l’adresse suivante : [email protected]；
(4) Les procédures de traitement des affaires peuvent varier selon les régions.
Dans certaines zones, si vous coopérez activement et fournissez les informations requises, le dégel peut être effectué rapidement ou après six mois.
Dans d’autres cas, si l’affaire est plus importante, le gel peut être prolongé ou maintenu jusqu’à la clôture de l’enquête.
Si le montant gelé est élevé, vous pouvez demander à l’autorité en charge de ne geler que les fonds impliqués dans l’affaire.