AMLD — マネーロンダリング防止指令
概要
マネーロンダリング防止指令（AMLD）は、EU全域で金融犯罪を防止するための基準を定めています。顧客の本人確認（KYC）、リスク評価、記録保持、不審取引の報告が義務付けられています。主な目的は、不正資金の流通を防ぐことです。
対象範囲
AMLDは、金融機関、取引所、カストディアン、その他の義務機関に適用されます。暗号資産分野では、サービスプロバイダーにもAML義務が課され、顧客の識別と報告が求められます。
暗号業界における重要性
AML規制は、透明性を高め、マネーロンダリングを防ぐことで、市場の信頼性を強化します。
GDPR — 一般データ保護規則
概要
一般データ保護規則（GDPR）は、個人データの収集・処理・保存を規制する法律です。企業は合法性と透明性を確保し、ユーザーにデータのアクセス、修正、削除の権利を付与する必要があります。
対象範囲
GDPRは、EU居住者の個人データを処理するすべての企業に適用されます。暗号資産取引所やウォレットサービスも、EUユーザーのデータを扱う場合は遵守しなければなりません。
暗号業界における重要性
GDPRは、ユーザーのプライバシーとセキュリティ保護を強化し、暗号サービスへの信頼を高めます。
MiFID II — 金融商品市場指令
概要
金融商品市場指令（MiFID II）は、投資家保護の強化と市場の透明性向上を目的としています。業務行為、商品管理、コストの開示に関する厳格な基準が設定されています。
対象範囲
MiFID IIは、投資会社および取引所に適用されます。暗号資産においては、トークンが金融商品として分類された場合に該当します。
暗号業界における重要性
MiFID IIは、公平で透明な取引環境を確保し、投資家保護と市場の健全性を支えます。
MiFIR — 金融商品市場規則
概要
金融商品市場規則（MiFIR）は、MiFID IIを補完するもので、取引義務、透明性、報告要件を規定しています。目的は、市場の効率性と公正性を確保することです。
対象範囲
MiFIRは、取引所、ブローカー、投資会社に適用されます。暗号資産が金融商品として扱われる場合、この規則の対象となります。
暗号業界における重要性
市場データの透明性と報告の正確性を促進し、暗号市場を伝統的な金融市場に近づけます。
MiCA — 暗号資産市場規制
概要
暗号資産市場規制（MiCA）は、EU全域で暗号資産の発行と暗号資産サービスプロバイダー（CASPs）を統一的に規制する枠組みです。ライセンス、情報開示、業務運営、特定トークンの準備金要件などを定めています。
対象範囲
MiCAは、暗号資産発行者およびCASPsに適用されます。これには、取引所、カストディサービス、ウォレットプロバイダーが含まれます。
暗号業界における重要性
MiCAは、透明性とユーザー保護を促進し、EU全体で一貫したルールを提供します。
DORA — デジタル運用レジリエンス法
概要
デジタル運用レジリエンス法（DORA）は、金融機関のサイバーセキュリティとITリスク管理を強化するために制定されました。組織がシステム障害や攻撃に対応・回復できる体制を義務付けます。
対象範囲
DORAは、EU内の金融機関およびICTサービスプロバイダーに適用されます。暗号サービス提供者も、一定の条件下でこの法律の対象となります。
暗号業界における重要性
この法律は、暗号資産企業に標準化されたリスク管理と強固なサイバー防御体制の構築を促します。
EU TFR — 暗号資産移転の「トラベルルール」
概要
EU資金移転規則（TFR）は、FATFの「トラベルルール」を暗号資産取引に適用し、取引の透明性と追跡性を確保することを目的としています。
対象範囲
TFRは、暗号資産サービスプロバイダー（VASPs/CASPs）に適用され、ユーザー間や異なるプラットフォーム間の資産移転に関連します。
暗号業界における重要性
各暗号資産取引には送信者と受信者の情報を添付することが求められ、不正取引の防止と透明性向上に寄与します。
よくある質問 (FAQ)
MiCAとAMLDは同時に適用されますか？
はい。MiCAは暗号サービスのライセンスと行動規範を規制し、AMLDはマネーロンダリング防止基準を定めます。暗号サービスプロバイダーは両方に準拠する必要があります。
MiFID IIとMiFIRは暗号資産にいつ適用されますか？
トークンが「金融商品」として分類された場合、MiFID IIとMiFIRの規定が適用され、MiCAではなくこれらが優先されます。
EU TFRはユーザーにどのような影響がありますか？
ユーザーは、暗号送金時に送信者および受信者の情報を提供・確認する必要があり、安全性とコンプライアンスが強化されます。
免責事項： 本コンテンツは一般的な情報提供のみを目的としており、法的、税務、またはコンプライアンス上の助言を構成するものではありません。規制は変更される可能性があり、適用性は個別の状況や法域によって異なります。専門家への相談を推奨します。
