Po zablokowaniu karty bankowej należy jak najszybciej skontaktować się z bankiem, aby ustalić rodzaj blokady. Zazwyczaj wyróżnia się dwa typy: blokadę bankową oraz blokadę sądowo-organów ścigania.
Najczęstsze przyczyny obejmują:
częste przelewy na duże kwoty,
częste przelewy do wielu różnych osób,
długi brak salda lub historii transakcji na karcie,
używanie w tytule przelewu słów takich jak „kryptowaluta”, „Bitcoin” itp.
Powyższe sytuacje często uruchamiają bankowy system kontroli ryzyka (system przeciwdziałania praniu pieniędzy AML).
Status konta może wtedy wyświetlać komunikaty takie jak:
„zawieszenie usług poza oddziałem”,
„tylko wpływy, brak możliwości wypłat”.
Jeśli środki na koncie nie są powiązane z nielegalnymi funduszami, należy udać się do oddziału banku i postępować zgodnie z wymaganiami banku, dostarczając odpowiednie dokumenty, takie jak:
dokument tożsamości,
potwierdzenie źródła pochodzenia środków,
inne wymagane dokumenty.
Po weryfikacji przez bank konto zazwyczaj zostaje odblokowane w ciągu 3–7 dni roboczych.
Tego typu blokada zwykle wynika z podejrzenia udziału środków w sprawach związanych z oszustwami finansowymi.
Organ prowadzący postępowanie występuje do banku z wnioskiem o zamrożenie środków.
Blokada może trwać:
od 3 dni,
do 6 miesięcy,
lub zostać przedłużona na dłuższy okres.
Zazwyczaj organ ścigania wysyła do banku oficjalne zawiadomienie o blokadzie, po czym bank zamraża konto.
W przypadku blokady sądowej należy:
ustalić, który organ wydał nakaz blokady,
aktywnie skontaktować się z odpowiednim organem,
w razie potrzeby skonsultować się z osobami posiadającymi wiedzę prawną lub compliance,
zapoznać się z podobnymi przypadkami.
Należy aktywnie współpracować i postępować zgodnie z wymaganiami organów ścigania.
Tego rodzaju blokada ma charakter tymczasowy.
Jeśli użytkownik aktywnie współpracuje z policją i zostanie potwierdzone, że nie jest zaangażowany w sprawę ani pranie pieniędzy, konto zwykle zostaje odblokowane po 3 dniach roboczych.
W takim przypadku należy jak najszybciej skontaktować się z bankiem w celu uzyskania następujących informacji:
dokładny czas blokady,
okres obowiązywania blokady,
nazwa i lokalizacja organu prowadzącego sprawę,
dane kontaktowe organu.
Po uzyskaniu tych informacji należy telefonicznie skontaktować się z organem prowadzącym sprawę, aby ustalić:
która transakcja spowodowała blokadę,
jakie dokumenty należy dostarczyć.
Może być również wymagane osobiste stawienie się w lokalnej jednostce policji w celu złożenia zeznań.
W trakcie postępowania należy aktywnie współpracować z organami i przedstawić:
historię przepływu środków,
dane kontrahentów,
inne wymagane informacje.
Jeśli wystąpi problem z blokadą karty, możesz dostarczyć:
informacje o zamówieniach,
dokumenty potwierdzające blokadę.
Platforma może pomóc w zamrożeniu podejrzanych kont.
Najczęściej wymagane są:
wyjaśnienie źródła pochodzenia środków,
historia transakcji.
Jeśli potrzebujesz historii transakcji zakupu kryptowalut na platformie, możesz ją pobrać w wersji web:
„Przegląd aktywów” → „Centrum rachunków” → „Eksportuj rachunek”
Podczas pobierania wybierz konto zakupu kryptowalut.
(4) Procedury prowadzenia spraw mogą różnić się w zależności od regionu.
W niektórych przypadkach aktywna współpraca i dostarczenie wymaganych informacji może doprowadzić do szybkiego odblokowania konta lub odblokowania po upływie 6 miesięcy.
Jeśli sprawa dotyczy poważniejszych przestępstw, blokada może zostać przedłużona lub utrzymana do zakończenia postępowania.
Jeśli zamrożona kwota jest wysoka, możesz zwrócić się do organu prowadzącego sprawę z wnioskiem o zamrożenie wyłącznie środków związanych ze sprawą.
Po zablokowaniu karty bankowej należy jak najszybciej skontaktować się z bankiem, aby ustalić rodzaj blokady. Zazwyczaj wyróżnia się dwa typy: blokadę bankową oraz blokadę sądowo-organów ścigania.
Najczęstsze przyczyny obejmują:
częste przelewy na duże kwoty,
częste przelewy do wielu różnych osób,
długi brak salda lub historii transakcji na karcie,
używanie w tytule przelewu słów takich jak „kryptowaluta”, „Bitcoin” itp.
Powyższe sytuacje często uruchamiają bankowy system kontroli ryzyka (system przeciwdziałania praniu pieniędzy AML).
Status konta może wtedy wyświetlać komunikaty takie jak:
„zawieszenie usług poza oddziałem”,
„tylko wpływy, brak możliwości wypłat”.
Jeśli środki na koncie nie są powiązane z nielegalnymi funduszami, należy udać się do oddziału banku i postępować zgodnie z wymaganiami banku, dostarczając odpowiednie dokumenty, takie jak:
dokument tożsamości,
potwierdzenie źródła pochodzenia środków,
inne wymagane dokumenty.
Po weryfikacji przez bank konto zazwyczaj zostaje odblokowane w ciągu 3–7 dni roboczych.
Tego typu blokada zwykle wynika z podejrzenia udziału środków w sprawach związanych z oszustwami finansowymi.
Organ prowadzący postępowanie występuje do banku z wnioskiem o zamrożenie środków.
Blokada może trwać:
od 3 dni,
do 6 miesięcy,
lub zostać przedłużona na dłuższy okres.
Zazwyczaj organ ścigania wysyła do banku oficjalne zawiadomienie o blokadzie, po czym bank zamraża konto.
W przypadku blokady sądowej należy:
ustalić, który organ wydał nakaz blokady,
aktywnie skontaktować się z odpowiednim organem,
w razie potrzeby skonsultować się z osobami posiadającymi wiedzę prawną lub compliance,
zapoznać się z podobnymi przypadkami.
Należy aktywnie współpracować i postępować zgodnie z wymaganiami organów ścigania.
Tego rodzaju blokada ma charakter tymczasowy.
Jeśli użytkownik aktywnie współpracuje z policją i zostanie potwierdzone, że nie jest zaangażowany w sprawę ani pranie pieniędzy, konto zwykle zostaje odblokowane po 3 dniach roboczych.
W takim przypadku należy jak najszybciej skontaktować się z bankiem w celu uzyskania następujących informacji:
dokładny czas blokady,
okres obowiązywania blokady,
nazwa i lokalizacja organu prowadzącego sprawę,
dane kontaktowe organu.
Po uzyskaniu tych informacji należy telefonicznie skontaktować się z organem prowadzącym sprawę, aby ustalić:
która transakcja spowodowała blokadę,
jakie dokumenty należy dostarczyć.
Może być również wymagane osobiste stawienie się w lokalnej jednostce policji w celu złożenia zeznań.
W trakcie postępowania należy aktywnie współpracować z organami i przedstawić:
historię przepływu środków,
dane kontrahentów,
inne wymagane informacje.
Jeśli wystąpi problem z blokadą karty, możesz dostarczyć:
informacje o zamówieniach,
dokumenty potwierdzające blokadę.
Platforma może pomóc w zamrożeniu podejrzanych kont.
Najczęściej wymagane są:
wyjaśnienie źródła pochodzenia środków,
historia transakcji.
Jeśli potrzebujesz historii transakcji zakupu kryptowalut na platformie, możesz ją pobrać w wersji web:
„Przegląd aktywów” → „Centrum rachunków” → „Eksportuj rachunek”
Podczas pobierania wybierz konto zakupu kryptowalut.
(4) Procedury prowadzenia spraw mogą różnić się w zależności od regionu.
W niektórych przypadkach aktywna współpraca i dostarczenie wymaganych informacji może doprowadzić do szybkiego odblokowania konta lub odblokowania po upływie 6 miesięcy.
Jeśli sprawa dotyczy poważniejszych przestępstw, blokada może zostać przedłużona lub utrzymana do zakończenia postępowania.
Jeśli zamrożona kwota jest wysoka, możesz zwrócić się do organu prowadzącego sprawę z wnioskiem o zamrożenie wyłącznie środków związanych ze sprawą.