Что такое AMLD?

Директивы по противодействию отмыванию денег (AMLD) — это серия законов Европейского союза, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Каждая новая директива расширяет сферу действия и требования предыдущей. С момента принятия первой AMLD в 1991 году ЕС многократно обновлял рамочную структуру, чтобы учитывать новые финансовые риски. Последними дополнениями стали Шестая директива AMLD (AMLD VI) и Регламент по противодействию отмыванию денег (AMLR).

Наряду с созданием нового Европейского агентства по борьбе с отмыванием денег (AMLA) эти меры направлены на обеспечение единообразного применения правил AML среди государств-членов ЕС, устранение регуляторных пробелов и укрепление финансовой целостности ЕС.

Почему AMLD важно на глобальном уровне

Хотя AMLD применяется внутри Европейского Союза, его влияние носит глобальный характер. Международные организации, такие как Международный валютный фонд (МВФ) и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), поддерживают и оценивают AML/CFT-системы по всему миру. Так как криптовалюты и цифровые активы свободно перемещаются через границы, стандарты ЕС по AMLD часто становятся ориентиром для других стран и международных компаний, включая криптобиржи, такие как CoinW.

Ключевые особенности AMLD

• Более строгие и унифицированные правила: AMLR создаёт единый свод правил, непосредственно применимый во всех странах ЕС, что снижает фрагментацию.
• Криптовалюты входят в сферу регулирования: Поставщики услуг с виртуальными активами (VASPs), включая биржи и кошельки, официально признаны субъектами AML и обязаны соблюдать соответствующие правила.
• Идентификация клиентов (CDD): Биржи обязаны проверять личность клиентов и отслеживать транзакции, усиливая контроль (EDD) для операций с повышенным риском.
• “Правило путешествия” для криптовалют: Переводы криптоактивов должны сопровождаться данными об отправителе и получателе, аналогично банковским переводам в традиционном финансировании.
• Подход, основанный на оценке рисков: Субъекты должны оценивать риски, усиливать проверки для стран с высоким риском и адаптировать свои AML-программы.

Как AMLD влияет на пользователей CoinW

Для пользователей CoinW в странах ЕС требования AMLD означают практические изменения в процессе использования биржи. Хотя некоторые меры могут показаться дополнительными барьерами, они направлены на защиту пользователей и повышение доверия к финансовой системе.

• Проверка личности: Вам потребуется пройти процедуру KYC, предоставив документы, удостоверяющие личность, подтверждение адреса, а в некоторых случаях — дополнительную информацию, если ваш аккаунт классифицирован как высокорисковый.
• Постоянный мониторинг: Ваши транзакции могут проверяться на предмет подозрительной активности. При выявлении аномалий CoinW может запросить дополнительную информацию до подтверждения перевода.
• Соблюдение “правила путешествия”: При переводе криптовалют другим провайдерам ваши данные (например, имя и реквизиты) могут быть переданы вместе с транзакцией в соответствии с законодательством ЕС.
• Меры по странам с высоким риском: Переводы, связанные с юрисдикциями, признанными ЕС как высокорисковые, могут подлежать дополнительной проверке или ограничениям.
• Больше единообразия: Благодаря созданию AMLA и единому своду правил ЕС, пользователи CoinW во всех странах ЕС будут проходить схожие процедуры комплаенса.

Что это значит для пользователей CoinW

AMLD оказывает двойное влияние на пользователей CoinW: усиление безопасности и ужесточение требований комплаенса. Вы можете заметить больше шагов в процессе проверки личности или небольшие задержки при транзакциях из-за проверок, но эти меры направлены на защиту вас и всей финансовой экосистемы.

Соблюдение CoinW стандартов AMLD обеспечивает соответствие нормативам ЕС и укрепляет репутацию компании как надёжной, прозрачной и безопасной международной биржи.