AMLD — Директива по борьбе с отмыванием денег
Обзор
Директива по борьбе с отмыванием денег (AMLD) устанавливает стандарты для противодействия финансовым преступлениям в ЕС. Она требует проведения проверки клиентов (KYC), оценки рисков, ведения учёта и сообщения о подозрительных операциях. Основная цель — предотвращение незаконных финансовых потоков.
Кому применяется
AMLD распространяется на финансовые учреждения, криптобиржи, кастодиальные сервисы и другие обязанные организации. В криптоиндустрии она налагает обязательства по AML на поставщиков услуг, требуя идентификации клиентов и отчётности по подозрительным операциям.
Почему важно для крипто
Директива укрепляет доверие и прозрачность, снижая риски отмывания денег и повышая безопасность пользователей.
GDPR — Общий регламент по защите данных
Обзор
Общий регламент по защите данных (GDPR) регулирует сбор, использование и хранение персональных данных. Он требует прозрачности, законности обработки и предоставляет пользователям права на доступ, исправление и удаление своих данных.
Кому применяется
GDPR применяется к всем организациям, обрабатывающим персональные данные граждан ЕС, независимо от места регистрации компании. Криптобиржи и кошельки обязаны соблюдать его при работе с пользователями из ЕС.
Почему важно для крипто
GDPR повышает доверие пользователей, требуя от компаний обеспечения конфиденциальности и защиты персональных данных.
MiFID II — Директива о рынках финансовых инструментов
Обзор
MiFID II повышает защиту инвесторов и прозрачность на финансовых рынках ЕС. Она устанавливает строгие правила ведения бизнеса, управления продуктами и раскрытия издержек.
Кому применяется
MiFID II применяется к инвестиционным компаниям и торговым площадкам. В отношении крипто она актуальна, если токен признаётся финансовым инструментом.
Почему важно для крипто
MiFID II обеспечивает справедливые и прозрачные условия для инвесторов, укрепляя целостность рынков токенизированных активов.
MiFIR — Регламент о рынках финансовых инструментов
Обзор
Регламент о рынках финансовых инструментов (MiFIR) дополняет MiFID II, устанавливая требования к торговым операциям, прозрачности и отчётности. Его цель — сделать рынки более открытыми и эффективными.
Кому применяется
MiFIR влияет на торговые площадки, брокеров и инвестиционные фирмы. Для криптоактивов регламент важен, если они классифицируются как финансовые инструменты.
Почему важно для крипто
MiFIR способствует прозрачности ценообразования и точной отчётности, сближая крипторынок с традиционным финансовым сектором.
MiCA — Регламент о рынках криптоактивов
Обзор
Регламент о рынках криптоактивов (MiCA) создаёт единые правила для эмиссии криптоактивов и предоставления криптоуслуг в ЕС. Он регулирует лицензирование, раскрытие информации и стандарты деятельности.
Кому применяется
MiCA применяется к эмитентам криптоактивов и поставщикам криптоуслуг (CASPs), включая биржи, кастодиальные сервисы и поставщиков кошельков.
Почему важно для крипто
MiCA обеспечивает правовую ясность, защищает пользователей и повышает прозрачность рынка криптовалют в ЕС.
DORA — Закон о цифровой операционной устойчивости
Обзор
Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA) направлен на укрепление кибербезопасности и управления ИТ-рисками в финансовых организациях ЕС, чтобы они могли предотвращать и восстанавливаться после инцидентов.
Кому применяется
DORA охватывает финансовые учреждения и ИТ-провайдеров в ЕС, включая регулируемые криптофирмы.
Почему важно для крипто
Регламент способствует защите инфраструктуры и пользовательских активов от киберугроз, устанавливая стандартизированные процедуры устойчивости.
EU TFR — «Правило путешествия» для криптотрансферов
Обзор
Регламент ЕС о переводах средств (TFR) внедряет «Правило путешествия» FATF для криптовалютных переводов, чтобы обеспечить прозрачность и отслеживаемость транзакций.
Кому применяется
TFR применяется к поставщикам криптоуслуг (VASPs/CASPs), совершающим переводы между пользователями или другими организациями.
Почему важно для крипто
Требует сопровождать каждый криптоперевод данными об отправителе и получателе, что способствует борьбе с финансовыми преступлениями.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Применяются ли MiCA и AMLD одновременно?
Да. MiCA регулирует лицензирование и деятельность в сфере криптоуслуг, а AMLD устанавливает стандарты AML/CFT. Поставщики услуг обязаны соблюдать оба акта.
Когда MiFID II и MiFIR применяются к криптоактивам?
Если токен классифицируется как «финансовый инструмент», то применяются нормы MiFID II и MiFIR, а не MiCA.
Как EU TFR влияет на пользователей?
Пользователям может потребоваться предоставлять или подтверждать информацию об отправителе и получателе при переводах, повышая безопасность и соответствие требованиям.
Отказ от ответственности: Данный материал предоставлен исключительно в информационных целях и не является юридической, налоговой или комплаенс-консультацией. Регулирование может изменяться, а применимость зависит от конкретных обстоятельств и юрисдикции. Рекомендуется обращаться за консультацией к квалифицированным специалистам.
