AMLD — Директива щодо боротьби з відмиванням грошей
Огляд
Директива щодо боротьби з відмиванням грошей (AMLD) встановлює стандарти для запобігання фінансовим злочинам у межах ЄС. Вона вимагає проведення перевірки клієнтів (KYC), оцінки ризиків, ведення обліку та повідомлення про підозрілі операції. Основна мета — запобігання незаконному руху капіталу.
Кого стосується
AMLD поширюється на фінансові установи, біржі, кастодіальні сервіси та інші суб’єкти, зобов’язані дотримуватись AML. У сфері криптовалют вона зобов’язує провайдерів послуг перевіряти особу користувачів і повідомляти про підозрілі транзакції.
Чому це важливо для крипто
Регламент зміцнює довіру та прозорість, запобігаючи відмиванню грошей і підвищуючи рівень безпеки в екосистемі криптовалют.
GDPR — Загальний регламент про захист даних
Огляд
Загальний регламент про захист даних (GDPR) регулює обробку персональних даних у межах ЄС. Він визначає принципи законності, прозорості й надає користувачам право доступу, виправлення або видалення їхніх даних.
Кого стосується
GDPR застосовується до усіх організацій, які обробляють персональні дані резидентів ЄС, незалежно від місця реєстрації. Криптобіржі та платформи гаманців повинні дотримуватись цих правил при роботі з користувачами з ЄС.
Чому це важливо для крипто
GDPR підвищує довіру користувачів, вимагаючи від компаній гарантій конфіденційності та захисту даних.
MiFID II — Директива про ринки фінансових інструментів
Огляд
Директива MiFID II підвищує рівень захисту інвесторів та забезпечує прозорість на фінансових ринках ЄС. Вона встановлює правила поведінки, управління продуктами та вимоги до розкриття витрат.
Кого стосується
MiFID II застосовується до інвестиційних компаній і торгових майданчиків. Для криптовалют актуальна, якщо токен визнається фінансовим інструментом.
Чому це важливо для крипто
Вона гарантує справедливі умови торгівлі, посилює захист інвесторів і зміцнює довіру до ринків токенізованих активів.
MiFIR — Регламент про ринки фінансових інструментів
Огляд
Регламент MiFIR доповнює MiFID II і зосереджується на зобов’язаннях щодо торгівлі, звітності та прозорості ринку. Його мета — зробити ринки більш відкритими й ефективними.
Кого стосується
MiFIR поширюється на торгові майданчики, брокерів та інвестиційні компанії. У контексті криптовалют — якщо токени підпадають під визначення фінансових інструментів.
Чому це важливо для крипто
Регламент сприяє кращій прозорості цін і звітності, зближуючи крипторинки з традиційними фінансовими стандартами.
MiCA — Регламент про ринки криптоактивів
Огляд
Регламент MiCA встановлює єдині правила для випуску криптоактивів і діяльності постачальників криптопослуг (CASPs) у ЄС. Він регулює процеси ліцензування, розкриття інформації та вимоги до резервів для певних токенів.
Кого стосується
MiCA поширюється на емітентів криптоактивів та CASPs, зокрема біржі, кастодіальні сервіси та постачальників гаманців.
Чому це важливо для крипто
MiCA створює правову визначеність, підвищує захист користувачів і зміцнює прозорість крипторинків у ЄС.
DORA — Закон про цифрову операційну стійкість
Огляд
Закон про цифрову операційну стійкість (DORA) спрямований на зміцнення кібербезпеки та управління ІТ-ризиками у фінансових установах ЄС, щоб забезпечити їх здатність реагувати на інциденти та відновлюватися після них.
Кого стосується
DORA охоплює фінансові установи та ІТ-постачальників у ЄС, включно з регульованими криптокомпаніями.
Чому це важливо для крипто
Регламент сприяє захисту систем та активів користувачів від кіберзагроз, встановлюючи стандартизовані вимоги до операційної стійкості.
EU TFR — “Правило подорожі” для криптопереказів
Огляд
Регламент ЄС про перекази коштів (TFR) запроваджує “Правило подорожі” FATF для криптопереказів, забезпечуючи прозорість і можливість відстеження транзакцій.
Кого стосується
TFR застосовується до постачальників криптопослуг (VASPs/CASPs), які здійснюють перекази між користувачами або іншими організаціями.
Чому це важливо для крипто
Регламент вимагає супроводжувати кожен переказ даними про відправника і отримувача, що допомагає запобігати фінансовим злочинам і підвищує безпеку.
Поширені запитання (FAQ)
Чи застосовуються MiCA і AMLD одночасно?
Так. MiCA регулює ліцензування та діяльність у сфері криптопослуг, тоді як AMLD встановлює стандарти боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму. Постачальники послуг мають дотримуватися обох.
Коли MiFID II і MiFIR застосовуються до криптоактивів?
Якщо токен класифікується як “фінансовий інструмент”, застосовуються правила MiFID II та MiFIR, а не MiCA.
Як EU TFR впливає на користувачів?
Користувачам може знадобитися надавати або підтверджувати інформацію про відправника та отримувача при переказах, що підвищує безпеку й відповідність вимогам.
Відмова від відповідальності: Цей матеріал подано лише для загального ознайомлення і не є юридичною, податковою чи комплаєнс-консультацією. Регулювання може змінюватися, а застосовність залежить від конкретних обставин і юрисдикції. Рекомендується звернутися за порадою до кваліфікованого спеціаліста.
