Безпека активів користувачів завжди є головним пріоритетом CoinW. Шахрайство в P2P-торгівлі трапляється досить часто. Ми зібрали та узагальнили поширені схеми шахрайства в P2P-торгівлі. Будь ласка, будьте уважні під час здійснення операцій, щоб уникнути втрати коштів.
Ⅰ、Шахрайство з фальшивим підтвердженням оплати
Шахраї надсилають фальшиві або відредаговані підтвердження платежу — скріншоти платіжних квитанцій або підроблені SMS-повідомлення — щоб змусити вас повірити, що оплата була здійснена.
Рекомендація:
Перед відправкою криптовалюти обов’язково перевірте свій рахунок одержувача, щоб переконатися в надходженні коштів. Не дійте на основі лише скріншотів чи SMS‑повідомлень.
Ⅱ、Шахрайство з підробленим профілем
Шахраї використовують аккаунти, які не підтверджені на платформі, для залучення до угод.
Приклад: у вас є ордер на продаж криптовалюти. Шахрай зв’язується з іншим користувачем, який хоче купити, і просить переказати гроші на ваш рахунок. Ви отримуєте гроші, не перевіривши, чи збігається платіжний рахунок із рахунком особи в ордері. У підсумку криптовалюта переходить на рахунок шахрая.
Рекомендація:
Переконайтеся, що фіат-рахунок, на який ви отримуєте оплату, збігається з рахунком користувача, з яким ведете торгівлю на платформі.
Ⅲ、Шахрайство з банківським поверненням коштів
Шахраї використовують політику повернення коштів платіжних платформ — отримують криптовалюту без фактичної оплати.
Сценарій: шахрай купує криптовалюту, оплачує її, вимагає, щоб ви її випустили. Потім протягом 72 годин звертається до платіжної платформи із запереченням — платіж анулюється, а ви залишаєтесь без криптовалюти та готівки.
Рекомендація:
Не використовуйте для продажу криптовалюти платіжні методи з високим ризиком (наприклад, PayPal, Venmo, Wise або кредитними картками), оскільки їх легко зловживати або повертати платежі, що може призвести до ваших збитків.
Ⅳ、Шахрайство через додатки знайомств
Шахраї через знайомства онлайн створюють вигідний образ, щоб жінки довіряли їм. Потім вони заохочують створити обліковий запис на платформі і використовувати їхню платіжну інформацію для переказів під приводом «технічної помилки» чи «вигідної інвестиції».
Рекомендація:
Не довіряйте проханням про перекази від незнайомців в інтернеті. Завжди використовуйте платформу та перевіряйте справжність особи, з якою ведете торгівлю.
Ⅴ、Шахрайство при позаплатформовій торгівлі
(A) Переказ коштів без передавання криптовалюти
Шахраї обіцяють низьку ціну і вимагають передавати гроші на їхній рахунок. Після отримання коштів зникають і не виконують передачу криптовалюти.
(B) Переведення на іншу платформу для шахрайства
Шахраї додають жертву у чат або по приватному зв’язку, пропонують перейти на іншу платформу. Після переведення коштів ці заморожуються, і жертва втрачає доступ до своїх грошей.
Рекомендація:
Не виходьте за межі платформи для угод. Не скасовуйте ордер після оплати та ретельно перевіряйте кожен крок. Вибирайте надійних продавців і при виникненні проблем негайно звертайтеся до служби підтримки через систему звернень.
Ⅵ、Шахрайство з примусовим скасуванням
Навіть якщо ви оплатили та підтвердили оплату через рекомендований продавцем спосіб, шахрай може зв’язатися через чат або телефон і просити вас скасувати ордер зі словами, що після цього повернуть кошти.
Рекомендація:
Платформа не гарантує безпеку коштів. Після переказу грошей не скасовуйте ордер, якщо не отримали реального повернення. У будь-якому випадку подавайте апеляцію та зв’яжіться із службою підтримки.
Зверніть увагу
Шахрайські схеми постійно змінюються. Хоч ми не можемо охопити всі можливі варіанти, ви можете підвищити свою обізнаність і бути напоготові. Під час торгівлі не залишайте платформу і слідуйте встановленому порядку. При найменших підозрах — одразу звертайтеся в службу підтримки або подавайте апеляцію, щоб убезпечити свої кошти.
Безпека активів користувачів завжди є головним пріоритетом CoinW. Шахрайство в P2P-торгівлі трапляється досить часто. Ми зібрали та узагальнили поширені схеми шахрайства в P2P-торгівлі. Будь ласка, будьте уважні під час здійснення операцій, щоб уникнути втрати коштів.
Ⅰ、Шахрайство з фальшивим підтвердженням оплати
Шахраї надсилають фальшиві або відредаговані підтвердження платежу — скріншоти платіжних квитанцій або підроблені SMS-повідомлення — щоб змусити вас повірити, що оплата була здійснена.
Рекомендація:
Перед відправкою криптовалюти обов’язково перевірте свій рахунок одержувача, щоб переконатися в надходженні коштів. Не дійте на основі лише скріншотів чи SMS‑повідомлень.
Ⅱ、Шахрайство з підробленим профілем
Шахраї використовують аккаунти, які не підтверджені на платформі, для залучення до угод.
Приклад: у вас є ордер на продаж криптовалюти. Шахрай зв’язується з іншим користувачем, який хоче купити, і просить переказати гроші на ваш рахунок. Ви отримуєте гроші, не перевіривши, чи збігається платіжний рахунок із рахунком особи в ордері. У підсумку криптовалюта переходить на рахунок шахрая.
Рекомендація:
Переконайтеся, що фіат-рахунок, на який ви отримуєте оплату, збігається з рахунком користувача, з яким ведете торгівлю на платформі.
Ⅲ、Шахрайство з банківським поверненням коштів
Шахраї використовують політику повернення коштів платіжних платформ — отримують криптовалюту без фактичної оплати.
Сценарій: шахрай купує криптовалюту, оплачує її, вимагає, щоб ви її випустили. Потім протягом 72 годин звертається до платіжної платформи із запереченням — платіж анулюється, а ви залишаєтесь без криптовалюти та готівки.
Рекомендація:
Не використовуйте для продажу криптовалюти платіжні методи з високим ризиком (наприклад, PayPal, Venmo, Wise або кредитними картками), оскільки їх легко зловживати або повертати платежі, що може призвести до ваших збитків.
Ⅳ、Шахрайство через додатки знайомств
Шахраї через знайомства онлайн створюють вигідний образ, щоб жінки довіряли їм. Потім вони заохочують створити обліковий запис на платформі і використовувати їхню платіжну інформацію для переказів під приводом «технічної помилки» чи «вигідної інвестиції».
Рекомендація:
Не довіряйте проханням про перекази від незнайомців в інтернеті. Завжди використовуйте платформу та перевіряйте справжність особи, з якою ведете торгівлю.
Ⅴ、Шахрайство при позаплатформовій торгівлі
(A) Переказ коштів без передавання криптовалюти
Шахраї обіцяють низьку ціну і вимагають передавати гроші на їхній рахунок. Після отримання коштів зникають і не виконують передачу криптовалюти.
(B) Переведення на іншу платформу для шахрайства
Шахраї додають жертву у чат або по приватному зв’язку, пропонують перейти на іншу платформу. Після переведення коштів ці заморожуються, і жертва втрачає доступ до своїх грошей.
Рекомендація:
Не виходьте за межі платформи для угод. Не скасовуйте ордер після оплати та ретельно перевіряйте кожен крок. Вибирайте надійних продавців і при виникненні проблем негайно звертайтеся до служби підтримки через систему звернень.
Ⅵ、Шахрайство з примусовим скасуванням
Навіть якщо ви оплатили та підтвердили оплату через рекомендований продавцем спосіб, шахрай може зв’язатися через чат або телефон і просити вас скасувати ордер зі словами, що після цього повернуть кошти.
Рекомендація:
Платформа не гарантує безпеку коштів. Після переказу грошей не скасовуйте ордер, якщо не отримали реального повернення. У будь-якому випадку подавайте апеляцію та зв’яжіться із службою підтримки.
Зверніть увагу
Шахрайські схеми постійно змінюються. Хоч ми не можемо охопити всі можливі варіанти, ви можете підвищити свою обізнаність і бути напоготові. Під час торгівлі не залишайте платформу і слідуйте встановленому порядку. При найменших підозрах — одразу звертайтеся в службу підтримки або подавайте апеляцію, щоб убезпечити свої кошти.