Якщо банківська картка була заблокована, негайно зверніться до банку, щоб дізнатися, який тип блокування застосовано. Загалом існує два види: банківське блокування та судове (судово-адміністративне) блокування.
Ⅰ、Банківське блокування
(1) Причини блокування:
Часті великі перекази;
Багато переказів різним людям;
Картка довгий час була без балансу або не використовувалась;
У призначенні платежу зазначено “віртуальна валюта”, “біткойн” тощо.
Це може активувати системи банківського моніторингу (проти відмивання грошей), у результаті аккаунт може бути позначений як “блоковано для безопераційного обслуговування” чи “дозволені тільки надходження”.
Як вирішити:
Якщо картка не пов’язана з незаконними коштами, зверніться до банку з документами (паспорт, довідка про походження коштів тощо) – зазвичай через 3–7 робочих днів блокування знімається.
II、Судове блокування
(1) Причини блокування:
Зазначено, що рахунок підпадає під розслідування фінансових шахрайств, унаслідок чого слідчі органи подають запит на його замороження. Таке блокування може тривати від 3 днів до 6 місяців або більше, і видається через офіційне судове повідомлення банку.
(2) Як діяти:
Зверніться до судових чи правоохоронних органів, які подали запит. Також можна порадитися з юридичними фахівцями/юридичними радниками. Важливо активно співпрацювати з ними та надавати необхідні документи.
(3) 3‑денне блокування – тимчасове. Якщо ви співпрацюєте і доведете свою невинність, картку розморозять через 3 дні.
(4) 6‑місячне блокування – зверніться до банку, щоб отримати точні дані: дату, термін блокування, орган-ініціатор (зазвичай слідчий орган). З’ясуйте, яка саме транзакція стала причиною, і надайте відповідні документи. Вас можуть запросити для дачі свідчень у поліцію, а також знадобляться банківські виписки та інформація про контрагентів.
Увага:
(1) CoinW не може розморозити вашу картку.
За зняття блокування звертайтеся до банку або відповідних органів. Якщо у вас є підтвердження блокування або інформація про замороження, ви можете надати це CoinW – платформа допоможе заморозити підозрілі рахунки всередині своєї системи.
(2) Необхідні документи:
Наприклад, підтвердження джерела коштів чи виписки з транзакціями. Історію операцій для купівлі крипти в CoinW можна завантажити на веб‑версії: “Огляд активів → Центр виписок → Експортувати виписку”, обравши “рахунок для купівлі”.
(3) Якщо вам потрібні дані через CoinW, потрібна офіційна вимога від суду чи правоохоронних органів.
Документи надсилайте на[email protected]
(4) Процедури можуть відрізнятися в залежності від регіону.
У деяких випадках – очікуваний термін розблокування може бути швидшим (3 дні або 6 місяців), в інших – позиція подовжена відповідно до справи або усе заблокують до її завершення. Якщо заблоковано значні суми, можна заявити про часткове замороження лише сум, що фігурують у справі.
Якщо банківська картка була заблокована, негайно зверніться до банку, щоб дізнатися, який тип блокування застосовано. Загалом існує два види: банківське блокування та судове (судово-адміністративне) блокування.
Ⅰ、Банківське блокування
(1) Причини блокування:
Часті великі перекази;
Багато переказів різним людям;
Картка довгий час була без балансу або не використовувалась;
У призначенні платежу зазначено “віртуальна валюта”, “біткойн” тощо.
Це може активувати системи банківського моніторингу (проти відмивання грошей), у результаті аккаунт може бути позначений як “блоковано для безопераційного обслуговування” чи “дозволені тільки надходження”.
Як вирішити:
Якщо картка не пов’язана з незаконними коштами, зверніться до банку з документами (паспорт, довідка про походження коштів тощо) – зазвичай через 3–7 робочих днів блокування знімається.
II、Судове блокування
(1) Причини блокування:
Зазначено, що рахунок підпадає під розслідування фінансових шахрайств, унаслідок чого слідчі органи подають запит на його замороження. Таке блокування може тривати від 3 днів до 6 місяців або більше, і видається через офіційне судове повідомлення банку.
(2) Як діяти:
Зверніться до судових чи правоохоронних органів, які подали запит. Також можна порадитися з юридичними фахівцями/юридичними радниками. Важливо активно співпрацювати з ними та надавати необхідні документи.
(3) 3‑денне блокування – тимчасове. Якщо ви співпрацюєте і доведете свою невинність, картку розморозять через 3 дні.
(4) 6‑місячне блокування – зверніться до банку, щоб отримати точні дані: дату, термін блокування, орган-ініціатор (зазвичай слідчий орган). З’ясуйте, яка саме транзакція стала причиною, і надайте відповідні документи. Вас можуть запросити для дачі свідчень у поліцію, а також знадобляться банківські виписки та інформація про контрагентів.
Увага:
(1) CoinW не може розморозити вашу картку.
За зняття блокування звертайтеся до банку або відповідних органів. Якщо у вас є підтвердження блокування або інформація про замороження, ви можете надати це CoinW – платформа допоможе заморозити підозрілі рахунки всередині своєї системи.
(2) Необхідні документи:
Наприклад, підтвердження джерела коштів чи виписки з транзакціями. Історію операцій для купівлі крипти в CoinW можна завантажити на веб‑версії: “Огляд активів → Центр виписок → Експортувати виписку”, обравши “рахунок для купівлі”.
(3) Якщо вам потрібні дані через CoinW, потрібна офіційна вимога від суду чи правоохоронних органів.
Документи надсилайте на[email protected]
(4) Процедури можуть відрізнятися в залежності від регіону.
У деяких випадках – очікуваний термін розблокування може бути швидшим (3 дні або 6 місяців), в інших – позиція подовжена відповідно до справи або усе заблокують до її завершення. Якщо заблоковано значні суми, можна заявити про часткове замороження лише сум, що фігурують у справі.