AMLD — 反洗钱指令
概述
反洗钱指令（AMLD） 制定了整个欧盟范围内打击金融犯罪的标准。该指令要求进行客户尽职调查、风险评估、记录保存和可疑交易报告。其主要目标是防止非法资金流动。
适用对象
AMLD 适用于 金融机构、交易所、托管机构以及其他义务主体。对于加密行业，它将反洗钱要求扩展至加密服务提供商，要求他们识别客户并报告异常交易。
对加密行业的重要性
该法规通过遏制洗钱和提高交易透明度，增强了市场信任与合规性。
GDPR — 通用数据保护条例
概述
通用数据保护条例（GDPR） 规范了组织如何处理个人数据。它要求透明、合法的数据处理，并赋予用户访问、更正和删除其数据的权利。
适用对象
GDPR 适用于 所有处理欧盟居民个人数据的组织，无论企业位于何处。加密交易所和钱包服务在处理欧盟用户信息时必须遵守 GDPR 要求。
对加密行业的重要性
GDPR 通过强化数据安全和隐私措施，提高了用户对加密平台的信任。
MiFID II — 金融工具市场指令
概述
金融工具市场指令 II（MiFID II） 加强了投资者保护并提高了欧盟金融市场的透明度。它规定了严格的业务行为规范、产品管理规则和成本透明要求。
适用对象
MiFID II 适用于 投资公司和交易场所。如果某种代币被归类为金融工具，该指令也将适用。
对加密行业的重要性
该法规确保了投资者保护与公平交易，当代币化资产被视为金融产品时，有助于加强市场的完整性。
MiFIR — 金融工具市场法规
概述
金融工具市场法规（MiFIR） 是 MiFID II 的补充，重点关注交易义务、市场数据透明度和报告要求，旨在使市场更加高效和透明。
适用对象
MiFIR 主要影响 交易场所、经纪商和投资公司。在加密领域，如果代币被认定为金融工具，该法规也可能适用。
对加密行业的重要性
它提高了价格透明度和报告标准，使加密市场逐步与传统金融市场接轨。
MiCA — 加密资产市场法规
概述
加密资产市场法规（MiCA） 建立了统一的欧盟加密资产发行与服务提供框架，涵盖许可、披露、运营规则及特定代币的储备要求。
适用对象
MiCA 适用于 加密资产发行方及加密服务提供商（CASPs），包括交易平台、托管方和钱包服务商。
对加密行业的重要性
MiCA 提供了统一的监管标准，提升市场透明度和用户保护，促进加密行业的稳健发展。
DORA — 数字运营韧性法案
概述
数字运营韧性法案（DORA） 加强了欧盟金融机构的网络安全和信息技术风险管理，确保它们能应对并恢复运营中断。
适用对象
DORA 适用于 欧盟金融机构及 ICT 服务提供商，包括受监管的加密服务机构。
对加密行业的重要性
该法规帮助加密公司建立统一的安全标准，加强抵御网络威胁的能力，保护用户资产。
EU TFR — 加密转账“旅行规则”
概述
欧盟资金转移条例（TFR） 将 FATF 的旅行规则应用于加密转账，确保加密交易的透明性和可追溯性。
适用对象
TFR 适用于 加密资产服务提供商（VASPs/CASPs），在用户间或平台间进行加密资产转移时需要遵守。
对加密行业的重要性
该法规要求每笔加密转账附带发送方和接收方信息，有助于防止非法交易并提高系统安全性。
常见问题 (FAQ)
MiCA 和 AMLD 是否会同时适用？
会的。MiCA 规范加密领域的许可和业务行为，而 AMLD 规定了反洗钱和反恐融资要求。加密服务提供商通常需要同时遵守两者。
MiFID II 和 MiFIR 何时适用于加密资产？
当代币被视为“金融工具”时，将适用 MiFID II 和 MiFIR，而不是 MiCA。
EU TFR 对用户有何影响？
用户可能需要在加密转账时提供或验证发送方/接收方信息，从而提高交易安全性与合规性。
免责声明： 本文仅供一般信息参考，不构成法律、税务或合规建议。相关法规可能会发生变化，其适用性取决于具体情况和司法管辖区。建议咨询专业法律顾问。
