常见问题

 

 

银行卡被冻结后应立即去往银行咨询冻结类型，一般分为银行冻结和司法冻结。

 

一、银行冻结

（1） 银行冻结原因：频繁大额转账，频繁和多人进行转账，银行卡长时间无余额或交易记录，交易时有备注“虚拟币”、“比特币”等敏感词汇。 以上冻卡原因多是因为异常交易触发银行风控系统（反洗黑钱系统），一般银行卡显示状态为“暂停账户非柜面业务”、“只收不付”等。

（2） 具体处理办法：由于以上原因被冻结，在卡内资金并不涉及非法资金的情况下，可去银行柜面咨询，并按照银行要求提供相关证明（相关身份信息证明、资金来源证明等），待银行核实后一般三到七个工作日会解冻。

 

二、司法冻结

（1） 司法冻结原因：一般是涉及资金诈骗类案件被办案机构向银行申请的冻结。

此类冻结短则3天，长则半年或续冻更长时间。 司法冻结一般是司法机构向银行发送冻结通知，之后银行冻结账户。

（2） 具体处理办法：遇到司法冻结须找到并主动联系发送冻结通知的司法机关，同时可以咨询咨询合规和法律背景朋友，查看网络相关案例，积极配合，以司法机关要求为准。

（3） 冻结3天

这种情况属于临时冻结，只要积极配合警方调查，核实本人不涉及案件或洗黑钱，3个工作日后会解冻。

（4） 冻结半年

需要第一时间联系银行核实具体冻结时间、冻结期限、申请冻结银行卡的办案机构所在地以及联系方式。了解以上信息后，需要电话联系办案机构人员，核实是由于哪一笔资金导致被冻结，并按照办案人员要求提供相关证明信息。此外，可能还需要本人去当地做笔录，在此过程中需要积极主动的配合当地派出所，出示资金流水，交易对手方身份信息等。

 

注意

（1） CoinW平台无法为您解冻银行卡，关于解冻事宜，您可以咨询冻卡机构，若出现冻卡问题，可以提供相关订单信息，冻卡证明，平台会协助您冻结相关可疑账户；

（2） 证明信息：一般是资金来源说明、交易明细等，如果是需要在平台买币交易的明细，可在网页端 “资产总览 - 账单中心 - 导出账单” 中查询并下载，下载时请选择买币账户；

（3） 如果需要通过 CoinW 获取证据信息或调取资金，必须由当地司法机关提供司法证明或法院判决并直接与我们联系，邮箱为：[email protected]；

（4） 每个地区办案流程可能会存在差异。有些地区，您积极配合处理，按要求提供相关信息，可能会很快解冻或者半年后解冻；有的如果涉及到比较大型的案件，可能会被续冻或者待案件处理完之后才会解冻, 如果被冻结资金较多，您可以向办案机构申请只冻结涉案资金。