AMLD — 反洗錢指令
概述
反洗錢指令（AMLD） 制定了歐盟範圍內防制金融犯罪的標準。它要求進行客戶盡職調查、風險評估、記錄保存與可疑交易通報。其主要目標是防止非法資金流動。
適用對象
AMLD 適用於 金融機構、交易所、託管機構及其他義務主體。在加密領域，它擴展了反洗錢義務至加密服務提供者，要求他們識別客戶並通報異常交易。
對加密產業的重要性
該法規透過防止洗錢與加強交易透明度，增進市場信任與合規性。
GDPR — 通用資料保護規則
概述
通用資料保護規則（GDPR） 規範組織如何處理個人資料。它要求資料處理的合法性、透明性與用戶同意，並賦予個人存取、更正及刪除其資料的權利。
適用對象
GDPR 適用於 所有處理歐盟居民個人資料的實體，無論企業位於何處。加密貨幣交易所與錢包服務在處理歐盟用戶資料時必須遵循該規則。
對加密產業的重要性
GDPR 強化資料安全與隱私保護，提升使用者對加密平台的信任。
MiFID II — 金融工具市場指令
概述
金融工具市場指令 II（MiFID II） 提升了投資者保護並強化了歐盟金融市場的透明度。它規定了嚴格的業務行為、產品管理與成本透明要求。
適用對象
MiFID II 適用於 投資公司與交易場所。若加密代幣被視為金融工具，則該指令同樣適用。
對加密產業的重要性
該法規確保投資者保護與公平交易，當代幣化資產被視為金融產品時，有助於維持市場的公正與穩定。
MiFIR — 金融工具市場法規
概述
金融工具市場法規（MiFIR） 是 MiFID II 的補充，著重於交易義務、市場透明度與報告規定，旨在使市場更加公平與高效。
適用對象
MiFIR 主要影響 交易場所、經紀商及投資公司。若加密代幣被歸類為金融工具，也可能受到該法規的約束。
對加密產業的重要性
它提高了價格透明度與報告要求，使加密市場逐步與傳統金融市場接軌。
MiCA — 加密資產市場法規
概述
加密資產市場法規（MiCA） 建立了統一的歐盟加密資產發行與服務提供框架，涵蓋授權、資訊披露、運營規範及特定代幣的準備金要求。
適用對象
MiCA 適用於 加密資產發行方與加密資產服務提供商（CASPs），包含交易平台、託管機構及錢包服務商。
對加密產業的重要性
MiCA 建立了統一的法律框架，促進市場透明與使用者保護，為加密產業發展奠定穩固基礎。
DORA — 數位營運韌性法案
概述
數位營運韌性法案（DORA） 加強了歐盟金融機構的網路安全與資訊科技風險管理，確保它們能承受、應對並恢復營運中斷。
適用對象
DORA 適用於 歐盟金融機構與 ICT 服務提供商，其中包括受監管的加密服務提供者。
對加密產業的重要性
該法規有助於加密企業建立統一的安全標準，加強抵禦網路攻擊的能力，保障用戶資產安全。
EU TFR — 加密轉帳「旅行規則」
概述
歐盟資金轉移法規（TFR） 將 FATF 的「旅行規則」應用於加密轉帳，確保加密交易的透明度與可追蹤性。
適用對象
TFR 適用於 加密資產服務提供商（VASPs/CASPs），當進行加密資產轉移時需遵守相關資訊披露要求。
對加密產業的重要性
該法規要求每筆加密轉帳需附帶發送者與接收者資訊，有助於防止非法交易並提升交易安全性。
常見問題 (FAQ)
MiCA 與 AMLD 是否會同時適用？
會的。MiCA 規範加密領域的執照與行為準則，而 AMLD 規定防制洗錢與打擊資恐的要求。加密服務提供者通常需同時遵守兩者。
MiFID II 與 MiFIR 何時適用於加密資產？
當代幣被認定為「金融工具」時，MiFID II 與 MiFIR 的證券規範將適用，而非 MiCA。
EU TFR 對使用者有什麼影響？
使用者可能需要在加密轉帳時提供或驗證發送方與接收方資訊，以提高交易安全與合規性。
免責聲明： 本文僅供一般資訊參考，並非法律、稅務或合規建議。相關法規可能隨時變更，其適用性取決於具體情況與司法管轄區。建議諮詢專業法律顧問。
