什麼是AMLD？

反洗錢指令（AMLD） 是歐盟為打擊洗錢和恐怖融資而制定的一系列法律。每一版指令都在前一版的基礎上擴展範圍與要求。自1991年第一版AMLD實施以來，歐盟多次更新此框架，以應對不斷變化的金融風險；最新版本包括 第六版AMLD（AMLD VI） 和 反洗錢條例（AMLR）。

結合新的 歐盟反洗錢局（AMLA），這些措施旨在確保歐盟成員國之間反洗錢規則的一致執行，彌補監管漏洞，並加強歐盟金融體系的完整性。

為何AMLD在全球具有重要性

雖然AMLD主要適用於歐盟，但其影響遍及全球。國際組織如 國際貨幣基金組織（IMF） 及 金融行動特別工作組（FATF） 都在全球推動與評估反洗錢/打擊恐怖融資（AML/CFT）框架。由於加密貨幣與數位資產可自由跨境流動，歐盟的AMLD標準常成為其他司法管轄區及國際企業（包括像CoinW這樣的交易所）的參考準則。

AMLD的主要特點

• 更嚴格且統一的規則： AMLR建立了一個直接適用於整個歐盟的統一法規體系，減少監管差異。
• 涵蓋加密資產： 虛擬資產服務提供商（VASPs），包括交易所與錢包供應商，正式被認定為「義務主體」，必須遵守反洗錢規定。
• 客戶盡職調查（CDD）： 交易所必須驗證客戶身份並監控交易，對高風險情況需執行加強盡職調查（EDD）。
• 加密貨幣「旅行規則」： 加密資產轉帳必須附上發送方與接收方資訊，類似於傳統金融中的電匯要求。
• 風險為本的方法： 義務主體必須進行風險評估，對高風險國家採取更嚴格的審查，並相應調整其反洗錢計畫。

AMLD如何影響CoinW使用者

對於歐盟地區的CoinW使用者而言，AMLD要求會轉化為實際的操作步驟，影響您在交易所的使用方式。儘管這些措施有時看似增加手續，但其目的是保護使用者並加強金融體系的信任度。

• 身份驗證： 您需完成「了解你的客戶」（KYC）流程，包括提供身份證件、住址證明，有時還需提供額外資訊以評估帳戶風險。
• 持續監控： 您的交易可能因異常活動而被審查。如出現可疑情況，CoinW可能在批准轉帳前要求更多資料。
• 旅行規則遵循： 當您與其他服務提供商之間進行加密貨幣轉移時，您的個人資訊（如姓名及帳戶資訊）可能會隨交易一併傳輸，以符合法律規定。
• 高風險國家措施： 涉及歐盟認定之高風險國家的轉帳，可能需加強審查，甚至受到限制。
• 更高一致性： 隨著AMLA的設立與歐盟統一法規的推行，CoinW使用者在不同歐盟國家的合規體驗將更加一致。

這對CoinW使用者意味著什麼

AMLD對CoinW使用者的影響可分為兩個層面：更強的安全保障與更嚴格的合規要求。您可能會注意到帳號驗證程序更多，或因合規審查偶爾出現交易延遲，但這些安全措施旨在保護您與整個金融生態系統。

CoinW遵守AMLD標準不僅確保其符合歐盟法規，也提升了其作為一個安全、透明且值得信賴的全球交易所的聲譽。